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【央行新规！贵金属和宝石行业反洗钱管理迎来重磅调整 】
近日，中国人民银行发布《关于印发 的通知》（银发〔2025〕124号），为贵金属和宝石行业筑牢反洗钱与反恐怖融资防线，新规将于2025年8月1日起正式施行。
【 一、核心门槛：10万元现金交易触发监管】
新规明确，当从业机构发生单笔或日累计人民币10万元及以上（或等值外币）的现金交易时，必须严格履行反洗钱义务。这一标准的设定，将有效聚焦高风险交易场景，精准打击洗钱及恐怖融资活动。
🧐 【二、尽职调查：落实“了解你的客户”原则】
面对10万元及以上现金交易，从业机构需秉持“了解你的客户”准则，深入调查客户特征、交易性质，并结合洗钱风险状况，全面开展客户尽职调查。通过这一举措，机构需充分掌握客户身份、交易背景和资金来源，确保交易合规透明。
⏱【 三、报告时限：5个工作日内提交大额交易报告】
针对触发监管门槛的现金交易，从业机构需在交易发生之日起5个工作日内⏰，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。严格的时间要求，保障了监管部门能够及时获取信息，对可疑交易进行监测与分析。
此次新规的出台，将进一步规范贵金属和宝石行业的交易行为，强化金融安全监管，维护行业健康稳定发展，对防范洗钱风险、打击恐怖融资活动具有重要意义。
来源：央视新闻 中国人民银行
摄影：索晓飞
编辑：杨梦凡
设计：陈雪文
文章来源：邳州新闻网